01.06.2022

Расширят список финкомпаний, поручающих банкам идентификацию клиентов

Согласно Федеральному закону от 30.12.2021 N 483-ФЗ право передавать по договору с банком идентификацию клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициаров расширили. Такое право предоставят, в частности:

• страховым брокерам;
• негосударственным пенсионным фондам (НПФ);
• ломбардам;
• лизинговым компаниям;
• юрлицам – скупщикам и продавцам драгметаллов и камней, ювелирных изделий, их лома (исключение — музеи и др.);
• организациям – посредникам при купле-продаже недвижимости;
• операторам по приему платежей;
• компаниям – финансовым агентам по договору факторинга;
• операторам, которые сами оказывают услуги мобильной связи.

   Возможность передавать банкам упрощенную идентификацию клиентов-физлиц предоставят лишь некоторым из этих компаний (страховым брокерам, НПФ, ломбардам и пр.). Если банк нарушит правила процедур, можно отказаться от договора в одностороннем порядке. Приняли и другие поправки. Например, упрощенную идентификацию разрешат проводить еще и по номеру водительского удостоверения. Это коснется банков, МФО и ряда других финкомпаний.

Изменения вступят в силу 29 июня 2022 года.